券商分類評級“年度大考”倒計時 去年30家券商金融科技投入均超億元

其中，國泰君安、中信證券、海通證券合計投入16.55億元

近日，隨著各家券商按照監管部門制定的《2018年證券公司分類評價工作底稿》完成分類評價自評工作并將自評結果報送監管部門，券商“年度大考”—— 2018年證券公司分類評級正式進入倒計時階段。

《證券日報》記者獲悉，今年券商分類評價共有13個加分項和47個扣分項。其中，合規管理能力和信息系統建設投入首次正式納入加分項目。

業內人士認為，信息系統建設投入納入加分項目意味著監管層鼓勵券商在金融科技領域大力創新。隨著現代信息技術與金融業融合日益加深，金融科技正在快速創新、應用和推廣，證券行業競爭格局有望被重塑。

首次引入兩大加分項

大型券商更加受益

根據《證券公司分類監管規定》，經證券公司自評、證監局初審、證監會證券基金機構監管部復核，證券公司分類評價專家評審委員會將審議確定2018年證券公司分類結果。值得注意的是，合規管理能力和信息系統建設投入是今年首次正式納入加分項目。

據記者了解，合規管理能力的具體內容包括：截至2017年底，證券公司總部合規部門中具備3年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經歷的合規管理人員數量占公司總部工作人員比例不低于1.5%且不少于5人的，加0.5分。

而對證券公司信息系統建設的評價將從以下五個方面展開：一是資本性支出，證券公司IT投入中作為固定資產或無形資產的投入部分，包括硬件電子設備、系統或軟件采購、系統或軟件開發三部分。二是IT費用，證券公司IT日常運維的費用，分為日常運營維護費用、機房租賃或攤銷、線路租費、信息技術勞務費及信息技術研發費用五部分。三是IT人員，由證券公司信息技術部門統一管理，編制和考核均在信息技術部門的正式人員，以及風控、合規部門具有信息技術背景等的正式員工。另外兩項分別是人員薪酬和公司營業收入。

對此，北京某大型上市券商的一位非銀金融分析師表示，信息系統建設被納入券商經營業績指標排名，表明監管層鼓勵券商大力發展科技金融。大型券商在此方面可供投入的資金多，自然占有優勢。

而對于合規能力首次正式納入加分項目，深圳某中型券商人士表示，以前證監會經常會進行定期和不定期的合規檢查，彼時合規檢查是作為扣分項的。以前中小券商可以使用打價格戰等方式來彎道超車、搶占市場，在業務中常會采取較為激進的措施?，F在從嚴監管，只能進行合規經營，這一系列調整對大型券商更加有利，可能會使大型券商強者更強。

去年30家券商

金融科技投入均超1億元

對于2018年證券公司分類評級首次引入信息系統建設投入作為加分項目，上海一家大型上市券商高管表示，隨著現代信息技術與金融業的融合日益加深，金融科技正在快速創新、應用和推廣，證券行業競爭格局有望被重塑。證券公司近兩年來紛紛加大信息系統建設的投入并積極布局金融科技的前沿領域，甚至有券商將金融科技視為公司核心競爭力。

而從證券業協會日前公布的2017年98家證券公司會員經營業績的排名情況，也可以看出券商對此的重視程度。上述2017年券商經營業績排名指標中，新加入了3項信息技術類指標，分別是信息系統投入金額、信息技術人員薪酬和信息技術投入考核值。

在對信息系統的投入上，排名第一的國泰君安證券投入了6.43億元，中信證券以5.78億元的投入排名第二，海通證券投入4.34億元位列第三。此外，信息系統投入金額超過1億元的還有27家券商。值得注意的是，雖然小券商用來完善信息系統的資金沒有大券商充裕，但是也都不遺余力，投入最少的也有1275萬元，參與排名的98家券商中有96家有信息系統投入這一數據。

而在此次公布的信息技術人員薪酬指標中，中信證券為3.52億元，廣發證券為2.68億元，國信證券為2.67億元，位列前三。

此外，記者還注意到，除了自身加大投入外，近兩年來券商與科技巨頭合作的案例也日漸增多。此前，銀河證券與阿里云簽署全面合作框架協議，以提升銀河證券綜合運營服務能力，加速其核心業務的互聯網化進程和數字化轉型。中金公司引入戰略投資者騰訊，以金融科技加速中金公司財富管理轉型。山西證券聯手京東金融合作設立總規模達50億元的股權投資基金，重點投向消費升級、供應鏈、財富管理等領域。

受訪的券商人士普遍認為，信息系統的建設不僅可以讓券商開啟經紀業務“第二春”，更重要的是可以為新技術在券商業務中的全面應用奠定基礎。記者 呂江濤