跨境金融服務不可“無照駕駛” 已有600余家網站被處置

600余家非法外匯保證金網站被處置

跨境金融服務不可“無照駕駛”

在日前舉辦的2018第二屆中國互聯(lián)網金融論壇上，國家外匯管理局總會計師孫天琦介紹，外匯局已處置非法外匯保證金網站600余家。

孫天琦介紹，在互聯(lián)網金融風險專項整治工作機制下，外匯局處置非法網絡交易平臺取得階段性成效。一是關閉572家非法外匯交易網站。二是整改清退18家非法外匯交易網站(刪除網站中有關外匯交易內容)。三是約談16家非法外匯交易網站(承諾整改，刪除相關外匯交易內容)。四是3家移交公安機關。孫天琦強調，我國目前尚未開放外匯保證金交易，我國境內所有提供外匯保證金交易的均為非法。

外匯保證金，也稱外匯按金，一般指客戶投資一定數量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數在擴大的投資金額范圍內進行外匯交易。根據1994年《中國證監(jiān)會、國家外匯管理局、國家工商行政管理局、公安部關于嚴厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》規(guī)定，未經批準，任何機構擅自開展外匯按金交易，屬于違法行為;客戶(單位和個人)委托未經批準的機構進行外匯按金交易，也屬違法行為。

孫天琦介紹說，境外一些國家，如澳大利亞、英國、新西蘭、美國等國家已開放外匯保證金市場，允許符合條件的機構開展外匯保證金交易，但也對此實施較嚴格的監(jiān)管，包括須申請牌照方可經營、限定杠桿率、嚴格機構準入管理、嚴格客戶適當性管理等監(jiān)管要求。

近年來基于互聯(lián)網的非法外匯保證金業(yè)務趨于活躍，一些境外網站向我國境內非法提供外匯保證金業(yè)務。孫天琦說，一種模式是，境內機構“披洋皮”在境外設立網站返程向境內提供跨境金融服務。

另一種模式是，境外平臺通過互聯(lián)網跨境在我國境內開展外匯保證金交易，在我國境內喬裝打扮為培訓公司、咨詢公司等，在我國拓展市場，突破我國關于禁止開展外匯保證金交易的規(guī)定。有些“外匯交易平臺”自稱持有境外監(jiān)管部門頒發(fā)的牌照，杠桿率可達到一比數百甚至上千。

“非法外匯保證金交易嚴重損害消費者、投資者利益。”孫天琦表示，互聯(lián)網雖然無國界，但是金融牌照必須有國界，跨境金融服務不可“無照駕駛”。同時，要在雙邊和多邊層面，加強國際監(jiān)管合作，探索形成全球最佳監(jiān)管標準，防范監(jiān)管套利。(陳果靜)